Setiap keputusan keuangan dapat berdampak dari generasi ke generasi. Inilah sebabnya mengapa keahlian dan pengalaman finansial tidak hanya berharga – namun juga sangat diperlukan dalam mengelola kekayaan. Lisa Detanna, yang diakui sebagai salah satu tokoh Wanita Terbaik Amerika dalam 100 Penasihat Keuangan Teratas Barron, adalah sumber pengetahuan dan pandangan ke depan yang penting dalam bidang yang penuh tantangan ini. Dengan karir selama lebih dari tiga dekade, perjalanan Lisa lebih dari sekedar kisah pencapaian finansialnya; ini merupakan bukti dedikasinya dalam memahami dan melayani kebutuhan unik klien-klien berpenghasilan tinggi, kantor keluarga, dan keluarga multigenerasi.
Pemahaman Lebih Dalam tentang Kekayaan
Kekayaan tercipta dari keyakinan, tujuan, dan impian pribadi. Lisa Detanna menekankan betapa pentingnya mencocokkan kisah pribadi ini dengan strategi keuangan. Melakukan evaluasi nilai-nilai pribadi untuk menentukan apa yang paling penting, apakah keamanan, filantropi, atau pendidikan. Rencana keuangan yang berorientasi pada tujuan harus didasarkan pada pemahaman ini untuk membantu memastikan bahwa setiap pilihan keuangan sejalan dengan prinsip-prinsip dasar ini.
“Manajemen kekayaan bukan hanya tentang mengelola aset; ini tentang memahami cerita, impian, dan nilai di balik aset tersebut,” kata Lisa. Pendekatannya yang disesuaikan membantu memastikan bahwa rencana keuangan setiap klien sama berbedanya dengan sidik jari mereka.
Seni Keuangan Percakapan
Kekayaan keluarga melibatkan pembicaraan tentang topik-topik sensitif seperti perencanaan warisan dan warisan. Lisa berspesialisasi dalam membantu keluarga-keluarga dalam diskusi yang sulit ini, memastikan diskusi tersebut berlangsung damai dan bermanfaat. Ia menyarankan untuk mengadakan pertemuan keuangan keluarga secara rutin dan, jika perlu, melibatkan penasihat keuangan dalam mediasi, khususnya untuk permasalahan yang kompleks.
“Saya berusaha memberikan kejelasan dan harmoni dalam percakapan yang kompleks ini,” Lisa menjelaskan. “Ini tentang membimbing keluarga ke titik saling memahami dan menghormati mengenai masa depan keuangan mereka.”
Pendidikan pada Inti
Rahasia pengelolaan kekayaan jangka panjang adalah literasi keuangan. Sebagai pendukung kuat literasi keuangan, Lisa memperjuangkan pendidikan bagi generasi saat ini dan masa depan untuk mencapai kesuksesan jangka panjang. Dia telah menulis buku anak-anak dan menciptakan program pendidikan yang bertujuan untuk menanamkan rasa tanggung jawab finansial pada generasi muda. “Mendidik ahli waris klien saya sama pentingnya dengan menasihati klien itu sendiri. Saya percaya dalam mempersiapkan mereka menjadi pengelola kekayaan yang bertanggung jawab,” tegasnya. Untuk mempersiapkan anggota keluarga yang lebih muda menghadapi tanggung jawab keuangan di masa depan, dia menyarankan untuk mengikuti program pendidikan keuangan dan melibatkan mereka dalam percakapan keuangan sesegera mungkin.
Evolusi Strategi Manajemen Kekayaan
Sifat dunia keuangan yang dinamis menuntut strategi pengelolaan kekayaan yang dapat disesuaikan. Lisa menekankan betapa pentingnya untuk bisa beradaptasi dan proaktif, jadi disarankan untuk melakukan diversifikasi, meninjau, dan mengevaluasi kembali portofolio Anda secara teratur. Anda dapat mengurangi risiko dan memanfaatkan peluang dengan secara teratur memodifikasi portofolio investasi Anda sebagai respons terhadap perubahan pasar dan situasi pribadi Anda.
“Kuncinya adalah tetap menjadi yang terdepan, mengantisipasi perubahan, dan menyesuaikan strategi Anda,” saran Lisa. Kemahirannya dalam mengelola peraturan perpajakan, kondisi pasar, dan peluang investasi menjamin portofolio kliennya fleksibel dan tangguh.
Filantropi dan Kekayaan – Pendekatan Sinergis
“Filantropi adalah alat yang ampuh bagi keluarga untuk mengekspresikan nilai-nilai mereka dan memberikan dampak jangka panjang,” kata Lisa. Ini adalah aspek pengelolaan kekayaan yang berpotensi bermanfaat. Membangun dana warisan dan rencana pemberian terstruktur—seperti yayasan atau perwalian—disarankan untuk membantu memastikan bahwa tujuan filantropi Anda terpenuhi dan memiliki efek jangka panjang.
Masa Depan Manajemen Kekayaan
Ke depan, Lisa Detanna melihat kebutuhan yang semakin besar akan pengelolaan kekayaan yang dipersonalisasi dan penuh empati. Visinya untuk masa depan mencakup lebih banyak inklusivitas dalam pendidikan keuangan dan peningkatan fokus pada investasi berkelanjutan dan beretika. “Masa depan pengelolaan kekayaan adalah tentang menciptakan nilai yang melampaui keuntungan moneter. Ini tentang membangun warisan yang bertanggung jawab dan bermakna secara sosial,” Lisa menyimpulkan.
Dalam industri di mana keputusan keuangan kadang-kadang dilihat hanya melalui lensa data dan angka, Lisa Detanna menonjol sebagai inspirasi yang mengakui faktor manusia dalam semua keputusan keuangan. Strateginya berfungsi sebagai pengingat yang berguna bahwa individu, pengalaman mereka, dan tujuan mereka adalah inti dari setiap rencana perumahan, investasi, dan diskusi terkait kekayaan.
Lisa Detanna
Tentang Lisa Detanna
Lisa Detanna adalah seorang profesional yang diakui dalam manajemen kekayaan, dengan pengalaman lebih dari 30 tahun di industri ini. Dia telah diakui sebagai salah satu dari daftar 100 Penasihat Keuangan Terbaik Barron pada tahun 2023. Detanna meraih gelar MBA dari Pepperdine University dan gelar Sarjana Psikologi dengan penekanan Bisnis dari UCLA. Beliau juga memegang gelar sebagai Spesialis Fidusia Investasi dan Manajemen Kekayaan Terakreditasi. Di luar aktivitas profesionalnya, Lisa ikut menulis buku anak-anak, “Harta Karun di Gudang Musim Dingin,” tentang tanggung jawab keuangan dan menjadi tuan rumah berbagai acara literasi keuangan.
Tentang Raymond James
Raymond James Financial, Inc. (perusahaan induk kami), (NYSE: RJF) adalah perusahaan jasa keuangan terdiversifikasi terkemuka yang menyediakan kelompok klien swasta, pasar modal, manajemen aset, perbankan, dan layanan lainnya kepada individu, perusahaan, dan pemerintah kota. Perusahaan ini memiliki sekitar 8.700 penasihat keuangan. Total aset klien adalah $1,22 triliun per 31 Maret 2023. Publik sejak tahun 1983, perusahaan ini terdaftar di Bursa Efek New York dengan simbol RJF. Informasi tambahan tersedia di raymondjames.com.
Raymond James & Associates, Inc., anggota Bursa Efek New York/SIPC
9595 Wilshire Blvd, Suite 801, Beverly Hills CA 90212 | 310-285-4500
Pendapat apa pun adalah milik Lisa Detanna dan belum tentu milik Raymond James. Informasi di atas diperoleh dari sumber yang dianggap dapat dipercaya, namun kami tidak menjamin keakuratan atau kelengkapannya, informasi tersebut bukan merupakan pernyataan dari semua data yang tersedia yang diperlukan untuk mengambil keputusan investasi, dan bukan merupakan rekomendasi. Semua opini adalah pada tanggal ini dan dapat berubah tanpa pemberitahuan. Berinvestasi melibatkan risiko dan Anda mungkin mendapat untung atau rugi terlepas dari strategi yang dipilih.
Raymond James dan para penasihatnya tidak menawarkan nasihat pajak atau hukum. Anda harus mendiskusikan masalah perpajakan atau hukum apa pun dengan profesional yang sesuai.
Peringkat Forbes untuk Penasihat Kekayaan Wanita Teratas Amerika, yang dikembangkan oleh SHOOK Research, didasarkan pada algoritme data kualitatif dan kuantitatif, yang menilai ribuan penasihat kekayaan dengan pengalaman minimal tujuh tahun dan mempertimbangkan faktor-faktor seperti tren pendapatan, aset yang dikelola, catatan kepatuhan, pengalaman industri dan praktik terbaik yang dipelajari melalui wawancara telepon dan tatap muka. Kinerja portofolio bukan merupakan kriteria karena beragamnya tujuan klien dan kurangnya data yang diaudit. Pemeringkatan ini didasarkan pada periode 02/04/22 hingga 30/09/22 dan dirilis pada 02/02/2023. Ringkasan Penelitian (per Februari 2023): 38.314 nominasi diterima dan 100 wanita menang. Peringkat ini bukan merupakan indikasi kinerja penasihat di masa depan, bukan merupakan dukungan, dan mungkin tidak mewakili pengalaman masing-masing klien. Baik Raymond James maupun Penasihat Keuangannya atau firma RIA tidak membayar biaya sebagai imbalan atas penghargaan/peringkat ini. Raymond James tidak berafiliasi dengan Forbes atau Shook Research, LLC. Silakan kunjungi https://www.forbes.com/lists/list-directory/#1184217eb274 untuk info lebih lanjut
100 Penasihat Keuangan Teratas Barron, 2022. Barron's adalah merek dagang terdaftar dari Dow Jones & Company, LP Hak cipta dilindungi undang-undang. Pemeringkatan tersebut didasarkan pada data yang disediakan oleh lebih dari 1,121 penasihat individu dan perusahaan mereka dan mencakup kriteria kualitatif dan kuantitatif. Jangka waktu yang menjadi dasar pemeringkatan adalah dari 30/12/2020 hingga 30/12/2021 dan dirilis pada 15/04/2022. Poin data yang berkaitan dengan kualitas praktik mencakup para profesional dengan pengalaman layanan keuangan minimal 7 tahun, catatan kepatuhan yang dapat diterima (tidak ada masalah kriminal U4), laporan retensi klien, pekerjaan amal dan filantropis, kualitas praktik, penunjukan yang dimiliki, menawarkan layanan di luar investasi yang ditawarkan termasuk perkebunan dan perwalian, dan banyak lagi. Penasihat Keuangan dinilai secara kuantitatif berdasarkan berbagai jenis pendapatan yang dihasilkan dan aset yang dikelola oleh profesional keuangan, dengan bobot yang terkait untuk masing-masing jenis tersebut. Kinerja investasi bukan merupakan komponen yang eksplisit karena tidak semua penasihat telah mengaudit hasil dan karena angka kinerja seringkali lebih dipengaruhi oleh toleransi risiko klien dibandingkan dengan kemampuan penasihat dalam memilih investasi. Peringkat tersebut mungkin tidak mewakili pengalaman klien mana pun, bukan merupakan dukungan dan bukan merupakan indikasi kinerja penasihat di masa depan. Baik Raymond James maupun Penasihat Keuangannya tidak membayar biaya sebagai imbalan atas penghargaan/peringkat ini. Barron's tidak berafiliasi dengan Raymond James.