Dukungan yang lebih besar terhadap penerbitan LEI di India sejalan dengan momentum peraturan global untuk memungkinkan pembayaran lintas batas yang lebih transparan dalam memerangi kejahatan keuangan
07 Februari 2024 – Basel – Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) hari ini mengumumkan bahwa MNS Credit Management Group Pvt. Ltd. (MNS) (www.mnscredit.com) telah menjadi Perusahaan Pengelola Kredit terbaru yang disetujui sebagai Agen Validasi dalam Sistem Pengenal Badan Hukum Global (LEI). Ini akan berfungsi sebagai Agen Validasi untuk Pengenal Badan Hukum India Ltd. (LEIL), penerbit LEI terakreditasi GLEIF dan anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh Clearing Corporation of India Ltd.
MNS adalah perusahaan manajemen utang B2B dan informasi bisnis terkemuka yang berbasis di New Delhi, India. Dengan menjadi Agen Validasi kedua yang beroperasi di wilayah ini, perusahaan ini akan meningkatkan dukungan terhadap penerbitan LEI di tengah meningkatnya permintaan — membantu mewujudkan pengalaman yang lebih sederhana, cepat, dan nyaman baik bagi kliennya maupun secara internal.
Mengingat kuatnya tingkat dukungan internasional terhadap pemanfaatan LEI yang lebih luas dalam kasus penggunaan pembayaran lintas batas, jaringan kerangka Agen Validasi memainkan peran yang semakin penting dalam memfasilitasi penerbitan LEI dalam mendukung upaya melawan kriminalitas global. Perluasan jaringan Agen Validasi yang sedang berlangsung — yang kini mencakup lebih dari 10 organisasi secara global, mencakup Afrika, Australasia, Tiongkok, Eropa, India, Timur Tengah, dan Amerika Utara — memperkuat keuntungan luar biasa yang diperoleh para peserta dalam perjuangan tanpa henti mereka melawan keuangan kejahatan, mengupayakan peningkatan transparansi, efisiensi, dan keamanan dalam proses pembayaran.
GLEIF mendorong bank, lembaga keuangan, dan organisasi lain untuk mempertimbangkan mengambil pendekatan proaktif untuk mendukung adopsi LEI secara sukarela oleh pelanggan dengan menjadi Agen Validasi dalam Sistem LEI Global. Selain memudahkan proses penerapan LEI dengan membuat penerbitan LEI lebih nyaman dan mudah diakses oleh pelanggan, menjadi Agen Validasi dapat memberikan keuntungan yang signifikan bagi lembaga keuangan itu sendiri. Dengan memanfaatkan proses orientasi 'bisnis seperti biasa' untuk mendapatkan LEI bagi klien, lembaga keuangan dapat meningkatkan pengalaman pelanggan, memfasilitasi transformasi digital, dan mengurangi biaya manajemen siklus hidup klien.
Dorongan baru di seluruh dunia untuk LEI mengikuti dukungan dari pemangku kepentingan utama yang mengadvokasi penyertaannya dalam pesan pembayaran ISO 20022 untuk memungkinkan pembayaran lintas batas yang lebih transparan. Hal ini mencakup 'Komite Pembayaran dan Infrastruktur Pasar' Bank for International Settlements (CPMI) 'Harmonisasi persyaratan data ISO 20022 untuk meningkatkan pembayaran lintas batas', serta 'Standar Transparansi Pembayaran' yang diperbarui oleh Wolfsberg Group.
Selain itu, Swift Payment Market Practice Group (PMPG) telah menguraikan bagaimana adopsi LEI secara global dalam pesan pembayaran ISO 20022 dapat mendukung kasus-kasus penggunaan lintas negara yang penting termasuk: sanksi dan penyaringan daftar pantauan; KYC dan orientasi klien; deteksi penipuan dan pemberantasan penipuan vendor; rekonsiliasi e-faktur; dan validasi akun ke akun.
Stephan Wolf, CEO GLEIF, berkomentar: “Menyambut MNS ke jaringan Agen Validasi menandai perkembangan penting lainnya bagi Sistem LEI Global. Mengingat luasnya pengakuan industri atas peran mendasar yang dapat dimainkan LEI dalam memungkinkan transaksi lintas batas yang lebih cepat, lebih murah, lebih transparan, dan inklusif, dukungan India terhadap LEI selama beberapa tahun terakhir menawarkan preseden yang menarik—yang menggarisbawahi potensi yurisdiksi di sekitar LEI. dunia untuk melakukan perlawanan terhadap kejahatan keuangan global dengan mendorong adopsi LEI.”
Pertumbuhan berkelanjutan dalam penerbitan LEI di India, khususnya di seluruh populasi usaha kecil dan menengah (UKM) yang dinamis dan berkembang, terutama berasal dari agenda peraturan yang maju. Dalam beberapa tahun terakhir, badan-badan seperti Reserve Bank of India, Securities and Exchange Board of India, Regulatory Asuransi, Otoritas Pembangunan India, dan Departemen Pajak Penghasilan semuanya telah mengamanatkan dan merekomendasikan penggunaan LEI di berbagai aplikasi. Hal ini termasuk derivatif over-the-counter (OTC), pinjaman kredit, pembayaran bernilai besar, asuransi, transaksi lintas batas dan peraturan pajak penghasilan di luar jumlah tertentu. Di luar mandat peraturan, dampak hilir dari penerapan LEI yang lebih luas juga meningkatkan inklusi keuangan, karena UKM lebih mudah memverifikasi identitas mereka lintas negara, sehingga mendukung partisipasi yang lebih besar di pasar global.
Seema Kumar, Direktur MNS Credit, berkomentar: “Sebagai Agen Validasi, kami berkomitmen untuk memanfaatkan keahlian lokal selama lebih dari dua dekade untuk melibatkan dan mendidik badan hukum mengenai peluang signifikan yang diberikan oleh LEI, sekaligus menyederhanakan proses penerbitan LEI dan mengurangi waktu orientasi. Hal ini akan memainkan peran penting dalam memitigasi risiko sistemik, sekaligus membantu mewujudkan potensi transformasi digital di pasar India dan sekitarnya.”
Wolf menambahkan: “LEI telah tertanam dalam struktur perekonomian India sebagai pendukung bisnis yang penting, dengan kemampuan uniknya sebagai pengidentifikasi universal yang memberikan kepercayaan dan transparansi yang diperlukan tidak hanya untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan, namun juga membuka pintu bagi global pasar. Hal ini terutama berlaku bagi banyak sekali UKM di India, yang secara tradisional terhambat dan dibatasi oleh ketidakmampuan untuk membuktikan dan memverifikasi identitas mereka.”
Untuk informasi lebih lanjut tentang Kerangka Agen Validasi, silakan kunjungi situs web GLEIF.