Diterbitkan : 7 jam yang lalupada
Eric Weschke
Memilih penasihat keuangan bisa terasa seperti tugas yang berat. Siapa yang akan bekerja demi kepentingan terbaik Anda? Siapa yang memiliki pengalaman, keahlian, dan reputasi yang diperlukan untuk memberi saran kepada Anda tentang cara mengamankan masa depan keuangan Anda?
Di Advancedfolio Capital Management, misi mereka adalah membantu klien membangun, melindungi, dan melestarikan aset mereka. Perusahaan ini berspesialisasi dalam membantu memenuhi kebutuhan keluarga dan individu dengan kekayaan bersih tinggi serta pemilik bisnis, organisasi nirlaba, dan wirausahawan, mulai dari menumbuhkan dan melindungi aset mereka hingga mengelola pajak dan merencanakan masa depan.
Sebagai pemegang fidusia, perusahaan berkomitmen untuk memperlakukan dan melindungi aset kliennya seolah-olah milik mereka sendiri. Mereka membantu dengan pendapatan pensiun, Jaminan Sosial, rencana 401k, dan nasihat fidusia. Advancedfolio Management menciptakan, memantau, dan mengimplementasikan tujuan keuangan klien mereka.
Tiga Dekade Pengalaman Finansial Memandu Klien
Perusahaan ini dipimpin oleh Presiden dan CEO Eric Weschke, seorang veteran industri jasa keuangan selama lebih dari 30 tahun. Sebagai mantan pembawa acara “Smart Planning Radio,” dia telah membantu banyak individu, keluarga, dan bisnis memenuhi kebutuhan dan tujuan keuangan mereka. Di luar jangkauannya sebagai pembawa acara radio, ia telah menulis artikel untuk berbagai publikasi, dan telah memberikan banyak seminar pendidikan gratis.
Weshcke adalah profesional keuangan generasi kedua. Ibunya adalah salah satu wanita pertama yang bekerja di lantai Bursa Efek AS pada akhir tahun 60an. Ayahnya menjalankan departemen teknik di Suffolk College. Tumbuh dalam keluarga yang sangat berorientasi pada matematika, dia memiliki pendidikan finansial yang kuat sejak usia muda.
Warren Buffet adalah inspirasi Weschke. “Hal yang paling mengagumkan bagi saya adalah bagaimana dia tidak terpengaruh oleh kritik dan tetap berada di jalur dalam kehebatan investasinya dan pada akhirnya mampu memberikan keuntungan yang kuat dan konsisten bagi para investornya,” kata Wescke.
Di saat masa depan keuangan tampak tidak menentu seperti cuaca, Weschke menawarkan pengalaman perencanaan keuangannya sebagai mercusuar stabilitas melalui pendekatan multi-bucket yang inovatif. Strategi ini, yang telah membawanya ke garis depan dalam bidang penasihat keuangan, menawarkan perspektif berbeda mengenai alokasi aset dan manajemen risiko, terutama bagi mereka yang menjalani fase kehidupan pra-pensiun dan pensiun. Pendekatannya bukan hanya tentang mengatasi badai namun juga menemukan peluang pertumbuhan dan stabilitas di dalamnya.
Weschke memahami bahwa satu ukuran tidak cocok untuk semua. “Pendekatan multi-bucket,” jelasnya, “adalah tentang mengakui bahwa setiap klien memiliki kebutuhan, tujuan, dan toleransi risiko yang unik. Kita tidak bisa begitu saja membuang segalanya ke pasar saham dan berharap yang terbaik. Kita memerlukan strategi yang lebih bernuansa dan terdiversifikasi.”
Dia menggunakan metode yang membagi investasi menjadi beberapa “kotak”, yang masing-masing memiliki peran tertentu. Salah satu kelompok tersebut melibatkan investasi yang memiliki fitur yang melindungi prinsipal dari kerugian. Investasi ini terikat dengan indeks pasar saham seperti S&P 500, sehingga memberikan potensi pertumbuhan tanpa biaya khusus atau eksposur pasar langsung. “Ini soal keseimbangan,” kata Weschke. “Menambahkan kelompok yang kebal terhadap penurunan pasar namun tetap mendapatkan keuntungan dari keuntungannya adalah kunci untuk mengurangi volatilitas.”
Pendidikan memainkan peran penting dalam pendekatan Weschke. Dia percaya dalam memberdayakan klien dengan pengetahuan, membantu mereka memahami seluk-beluk strategi keuangan mereka. “Semakin banyak Anda tahu, semakin yakin perasaan Anda tentang keputusan keuangan Anda,” katanya. Hal ini memastikan klien adalah mitra dalam proses perencanaan.
Berharap untuk Membantu Klien Mendapatkan Masa Pensiun yang Bebas Stres
Ketakutan akan penurunan pasar dapat membuat khawatir para pensiunan dan mereka yang berencana untuk segera pensiun. Kekhawatiran ini seringkali mengganggu perdamaian dan keamanan yang telah mereka upayakan selama bertahun-tahun. Weschke memahami kegelisahan mereka. Klien kami sebagian besar berusia antara 55 dan 75 tahun, saat dimana taruhan dalam pengambilan keputusan finansial sangatlah tinggi,” katanya. Mereka telah mengumpulkan aset dan berencana pensiun, sehingga membutuhkan investasi untuk mendukung mereka tanpa tekanan fluktuasi pasar yang terus-menerus.
Inti dari strateginya untuk mengurangi volatilitas adalah diversifikasi, namun hal ini lebih dari sekadar alokasi aset tradisional. “Kami mengintegrasikan apa yang saya sebut 'penyangga volatilitas' ke dalam portofolio klien kami,” jelasnya. Buffer ini adalah investasi yang dipilih dengan cermat dan dirancang untuk memberikan imbal hasil yang stabil bahkan ketika pasar sedang bergejolak, memastikan bahwa portofolio klien tidak sepenuhnya terekspos pada pasang surutnya.
Bagi Eric Weschke, metode Advancedfolio Capital Management menggabungkan investasi yang terkait dengan kinerja pasar saham namun terlindung dari volatilitasnya. Hal ini memungkinkan klien mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan pasar tanpa risiko kerugian. Pendekatan ini memberikan kepastian kepada klien yang tidak mampu berjudi dengan tabungan pensiun mereka. “Ini tentang memberikan yang terbaik kepada klien kami – potensi pertumbuhan melalui paparan pasar dan jaminan stabilitas melalui investasi yang menghindari risiko,” kata Weschke.
Mengurangi volatilitas bukan hanya soal menjaga modal; ini tentang menciptakan rasa aman dan kendali bagi klien yang ingin menikmati masa pensiun mereka tanpa kekhawatiran finansial. Weschke mempersonalisasikan pendekatannya. Dia mempertimbangkan situasi keuangan, tujuan, dan toleransi risiko setiap klien untuk mengembangkan rencana yang selaras dengan visi masa pensiun mereka.
Kesuksesan Weschke tidak hanya terletak pada keahlian finansialnya namun juga pada kemampuannya membangun hubungan berbasis kepercayaan dengan kliennya. Menavigasi perencanaan pensiun dapat menjadi hal yang menakutkan,” akunya. “Tetapi dengan strategi yang tepat, kami dapat menciptakan lingkungan keuangan yang memungkinkan klien kami menantikan masa pensiun mereka dengan optimisme, bukan ketakutan.”
Pentingnya tinjauan berkala untuk menyesuaikan rencana seperlunya adalah sesuatu yang ingin ditunjukkan oleh Weschke. Rencana keuangan bukanlah alat yang bisa ditetapkan dan dilupakan. Hidup berubah, begitu pula strategi keuangan Anda.” Check-in rutin memungkinkan penyesuaian sebagai respons terhadap pencapaian pribadi, perubahan ekonomi, atau perubahan tujuan keuangan.
Di saat ketidakstabilan ekonomi dapat meresahkan investor paling berpengalaman sekalipun, dedikasi Weschke untuk memitigasi volatilitas pasar bagi kliennya bersinar sebagai bukti keahlian dan kasih sayang beliau. Melalui strateginya yang dirancang khusus, Eric Weschke tidak hanya menjaga aset; dia menjaga impian, memastikan bahwa masa pensiun adalah saat yang penuh kepuasan, bukan rasa takut.
**Penafian**: Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan bukan merupakan nasihat keuangan. Investor disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan sebelum mengambil keputusan investasi apa pun. Layanan konsultasi investasi ditawarkan melalui Coppell Advisory Solutions, LLC dba Fusion Capital Management, penasihat investasi terdaftar SEC. Perusahaan hanya melakukan transaksi bisnis di negara bagian yang terdaftar dengan benar, atau dikecualikan atau dikecualikan dari persyaratan pendaftaran. Pendaftaran SEC bukan merupakan dukungan komisi terhadap perusahaan dan tidak berarti bahwa penasihat tersebut telah mencapai tingkat keahlian atau kemampuan tertentu. Lihat pengungkapan selengkapnya di FusionCM.com/compliance. Produk asuransi dan anuitas tidak dijual melalui Fusion Capital Management. Fusion tidak mendukung produk anuitas atau asuransi apa pun, juga tidak menjamin kinerja asuransi atau anuitas apa pun. Jaminan anuitas dan asuransi jiwa bergantung pada kemampuan pembayaran klaim dari perusahaan asuransi penerbit. Jika Anda menarik uang atau menyerahkan kontrak Anda dalam jangka waktu tertentu setelah berinvestasi, perusahaan asuransi dapat mengenakan biaya penyerahan. Penarikan dapat dikenakan denda pajak dan pajak penghasilan. Orang yang menjual anuitas dan produk asuransi lainnya menerima kompensasi atas transaksi ini. Komisi ini terpisah dan berbeda dari biaya konsultasi investasi Fusion.