Seiring dengan meningkatnya tren konsumen yang mencari bantuan dari manajer kekayaan yang komprehensif untuk merancang rencana keuangan, memastikan perusahaan yang dipilih selaras dengan kebutuhan Anda dan keluarga menjadi sangat penting. Meskipun data kuantitatif seperti aset yang dikelola, jumlah karyawan, basis klien, ukuran akun rata-rata, dan sebagainya dapat dengan mudah diakses melalui pengajuan ADV perusahaan, seringkali aspek yang “kurang nyata” itulah yang memainkan peran yang menentukan dalam keberhasilan (atau sebaliknya). dari kemitraan. Pertimbangkan empat elemen penting ini ketika memilih perusahaan manajemen kekayaan:
Pertimbangkan Biayanya
Mempertimbangkan biaya yang terkait dengan platform pengelolaan kekayaan pribadi Anda sangatlah penting. Biaya dapat berbeda dari satu perusahaan ke perusahaan lainnya, namun biasanya ada biaya untuk mengelola investasi Anda. Pahami apa yang Anda bayar dan layanan apa yang Anda terima untuk biaya ini. Biasanya, biaya tahunan dikenakan untuk mengelola investasi Anda. Banyak perusahaan juga mengenakan biaya transaksi untuk setiap perdagangan yang dilakukan.
Biaya ini dapat terakumulasi, jadi waspadai sepenuhnya biaya yang terkait dengan setiap platform yang Anda evaluasi. Selain itu, Anda mungkin ingin mempertimbangkan biaya inisiasi atau penghentian apa pun yang terkait dengan platform manajemen kekayaan Anda.
Lakukan Perbandingan Pasar
Saat Anda mempertimbangkan untuk melibatkan perusahaan manajemen kekayaan butik seperti avidianwealth.com, periksa semua pilihan potensial. Mungkin saja Anda harus tetap menggunakan manajer kekayaan yang sama yang diandalkan keluarga Anda selama dua dekade terakhir, atau mungkin Anda sudah mengidentifikasi preferensi awal.
Namun, betapapun siapnya Anda memasuki hubungan bisnis dengan manajer tertentu, lakukan riset pasar yang substansial. Hal ini memastikan Anda memahami beragam produk dan layanan yang dapat disediakan oleh perusahaan. Setiap perusahaan memiliki keahlian yang unik, jadi luangkan waktu untuk menentukan apakah perusahaan tersebut lebih sesuai dengan kebutuhan Anda.
Apa Basis Klien Mereka?
Perusahaan yang berspesialisasi dalam manajemen kekayaan sering kali melayani klien yang memiliki portofolio aset besar. Namun, kebutuhan dan tujuan investasi setiap klien bisa sangat berbeda. Pilih manajer kekayaan dengan keahlian untuk menangani situasi keuangan Anda, jadi disarankan untuk memeriksa basis pelanggan mereka.
Perusahaan manajemen kekayaan tertentu mungkin mengelola aset dalam kelompok kekayaan tertentu. Beberapa mungkin menerapkan ambang batas minimum, seperti $50.000, sementara yang lain secara eksklusif menangani portofolio bernilai enam digit atau lebih. Beberapa perusahaan mungkin juga menentukan apakah mereka melayani investor ritel atau institusi.
Idealnya, perusahaan manajemen kekayaan harus memandu manajer mana yang paling sesuai dengan kondisi Anda. Meskipun demikian, ada baiknya juga jika Anda menanyakan tentang semua pengelola kekayaan mereka untuk mengidentifikasi mana yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda.
Pertimbangkan Metode Mereka Mendapatkan Penghasilan
Tugas manajer kekayaan adalah membantu Anda meningkatkan kekayaan, tetapi layanan mereka tidak gratis. Biasanya, mereka memperoleh penghasilan dengan memungut komisi atas produk yang mereka jual atau menetapkan biaya untuk layanan tertentu yang mereka tawarkan.
Libatkan perusahaan yang berkomitmen terhadap pertumbuhan portofolio Anda. Perusahaan manajemen kekayaan berkualitas tinggi menyesuaikan layanannya agar sesuai dengan tujuan dan kebutuhan keuangan Anda. Pekerjakan penasihat berbayar jika Anda memilih untuk tidak mendengarkan promosi penjualan di setiap pertemuan dengan manajer kekayaan Anda.
Hindari penasihat kekayaan yang tujuan utamanya adalah menjual produk yang tidak diperlukan bagi Anda. Aspek yang paling penting adalah melihat nilai dari apa yang Anda bayar. Jika Anda mengeluarkan sejumlah besar biaya, pastikan pertumbuhan portofolio Anda mengkompensasi biaya tambahan ini.
Catatan Akhir
Memilih perusahaan manajemen kekayaan bisa menjadi sangat penting bagi Anda sebagai investor. Bersiap untuk berbagai bujukan dan membuat keputusan yang tepat selalu bermanfaat. Kita harus mengakui bahwa begitu Anda menjalin kemitraan dengan lembaga keuangan ini, mereka akan mendapatkan kendali atas masa depan keuangan Anda.